Banco com série de escândalos de monitoramento de transações bancárias fecha acordo com reguladores para combater lavagem de dinheiro.
O proprietário do banco Silvergate, instituição financeira especializada no universo cripto que foi encerrada no início de 2023 devido a uma sequência de polêmicas, chegou a um acordo com autoridades dos Estados Unidos para encerrar investigações contra a empresa e alguns de seus líderes em relação a ‘falhas de compliance’.
Após o encerramento do Silvergate, o mercado financeiro ficou atento às repercussões dessa decisão, refletindo sobre o impacto que a saída de um banco tão importante no cenário das criptomoedas poderia ter. A comunidade cripto agora busca por alternativas e soluções para suprir a lacuna deixada pelo Silvergate, visando manter a estabilidade e o crescimento do setor. acordo com autoridades
Silvergate: Banco Focado no Universo Cripto em Série de Escândalos
A holding Silvergate Capital Corporation está no centro de uma série de escândalos financeiros, resultando em um acordo de pagamento de US$ 63 milhões. Desse montante, US$ 43 milhões foram destinados ao Conselho do Federal Reserve (Fed) e US$ 20 milhões ao Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) da Califórnia, órgão supervisor estadual. Os reguladores impuseram multas à Silvergate devido a deficiências no monitoramento de transações bancárias, em desacordo com as leis federais e estaduais de combate à lavagem de dinheiro.
Além disso, o ex-presidente Alan Lane e a ex-diretora de risco Kathleen Fraherem concordaram em pagar US$ 50 milhões à SEC para encerrar um processo relacionado à enganação de investidores sobre o monitoramento de clientes de criptografia pelo banco. Embora não tenham admitido nem negado as acusações, o valor acordado será compensado pelo pagamento aos demais reguladores. Lane e Fraherem também aceitaram restrições de cinco anos para assumir cargos oficiais e de diretoria, juntamente com penalidades civis de US$ 1 milhão e US$ 250 mil, respectivamente.
O Silvergate afirmava ter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro voltado para a criptografia, porém, de acordo com a denúncia da SEC, não monitorava corretamente cerca de ‘aproximadamente US$ 1 trilhão’ em transações. O banco também foi responsabilizado por ‘quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas’ envolvendo entidades da FTX, um de seus principais clientes. Enquanto isso, o ex-diretor financeiro Antonio Martino enfrenta um processo da SEC por enganar investidores sobre as perdas estimadas da empresa após o colapso da FTX, negando as acusações.
No ano passado, o Silvergate anunciou o encerramento de suas operações e concluiu o reembolso de todos os depósitos de seus clientes. A instituição financeira agora busca reconstruir sua reputação e restaurar a confiança do mercado após os desdobramentos desses escândalos.
Fonte: @ Valor Invest Globo
Comentários sobre este artigo